Poradniki i Porady ZGORA

Jak zmienić OFE i nie stracić?

Zmiana OFE dotyczy coraz większej ilości Polaków. Wiąże się to ze wzrastającą świadomością i wiedzą dotyczącą tematyki emerytalnej w naszym kraju. Aby  była ona korzystna i przynosiła nam w przyszłości zysk, musi  być przemyślana i poprzedzona analizą zestawień (tzw. wykres ofe rankingów otwartych funduszy emerytalnych). Jeśli już decydujmy się na jakiś OFE, musimy podpisać z nim umowę członkowską, następnie poinformować swój aktualny fundusz emerytalny o tym, że dokonana została przez was zmiana towarzystwa. Informacja ta musi zostać przesłana do funduszu w formie pisemnej, na oświadczeniu, którego wzór otrzymamy od agenta.

wykres jednostekOficjalna zmiana OFE ma miejsce dopiero wówczas, kiedy ZUS otrzyma od naszego dotychczasowego agenta informację o tym, że chcemy dokonać zmiany. Jest tylko wtedy darmowa, gdy okres członkostwa w danym funduszu wynosi więcej niż 24 miesiące. W innym przypadku zmiana OFE jest odpłatna i wynosi 160 zł, jeżeli decydujemy się na zmianę przed upływem 1 2 miesięcy członkostwa i 80 zł, gdy dokonuje jej po upływie 12 miesięcy, ale nie później niż po upływie 24 miesięcy.

Po zatwierdzeniu zmiany przez ZUS, nasz dotychczasowy OFE musi przesłać nam wszystkie niezbędne dane dotyczące naszego członkostwa. Zdarza się, że niektóre otwarte fundusze emerytalne takiej informacji nie przesyłają. Wówczas mamy prawo ją wyegzekwować. Na zakończenie koniecznie trzeba dodać, że jeżeli decydujemy się na zmianę, powinniśmy wybrać taki fundusz emerytalny, który zajmuje czołowe miejsce w rankingach.

Komentarze i opinie do poradnika "Jak zmienić OFE i nie stracić?" »»

Zostaw komentarz lub opinię »»


Relatywne poradniki:

  1. Jak dobrze wybrać OFE
  2. OFE – porównanie – jak je porównywać?
  3. Jak i kiedy wybrać otwarty fundusz emerytalny?
  4. II filar – wybór, zmiana – emerytura z II filaru
  5. Trzeci filar – Czy warto w niego inwestować?